Wichtige rechtliche Informationen über die E-Mail, die Sie senden werden. Wenn Sie diesen Service nutzen, erklären Sie sich damit einverstanden, Ihre echte E-Mail-Adresse einzugeben und sie nur an Personen zu senden, die Sie kennen. Es ist eine Verletzung des Gesetzes in einigen Ländern, um sich fälschlicherweise in einer E-Mail zu identifizieren. Alle Informationen, die Sie zur Verfügung stellen, werden von Fidelity ausschließlich zum Zweck der Versendung der E-Mail in Ihrem Namen verwendet. Die Betreffzeile der E-Mail, die Sie senden, wird Fidelity: Ihre E-Mail wurde gesendet. Gegenseitige Fonds und Investmentfonds - Fidelity Investments Durch einen Klick auf einen Link wird ein neues Fenster geöffnet. Sechs Mitarbeiter-Aktienplan Fehler zu vermeiden Verständnis steuerliche Implikationen und Ihre Pläne Regeln gehören zu den Schlüsseln zum Erfolg. Aktienoptionen und Mitarbeiteraktienkaufprogramme können gute Chancen sein, potenzielle finanzielle Vermögenswerte zu bauen. Wenn sie richtig verwaltet werden, können diese Vorteile helfen, für zukünftige College-Ausgaben, Ruhestand oder sogar ein Ferienhaus zu bezahlen. Aber viele Investoren werden gestolpert, achten nicht auf kritische Termine und planen ihre Mitarbeiter-Aktienoptionsstipendien zufällig. Letztendlich verlieren sie die vielen Vorteile, die diese Aktienoptionspläne möglicherweise bieten können. Um sicherzustellen, dass Sie Ihre Aktienoptionsvorteile maximieren, vermeiden Sie, diese sechs häufigen Fehler zu vermeiden: Erlauben Sie in-the-money Aktienoptionen, um eine Aktienoption zu gewähren, gewährt die Möglichkeit, eine vorbestimmte Anzahl von Aktien Ihrer Arbeitgeber-Aktien an einem Pre zu kaufen - established Preis, bekannt als die Ausübung oder Ausübungspreis. In der Regel gibt es eine Wartezeit von einem bis vier Jahre, und Sie können bis zu 10 Jahre, in denen Ihre Optionen ausüben, um die Aktie zu kaufen. Eine Aktienoption wird im Geld berücksichtigt, wenn es über dem ursprünglichen Ausübungspreis gehandelt wird. Sagen Sie, hypothetisch, Sie haben die Möglichkeit, 1.000 Aktien Ihrer Arbeitgeber Lager bei 25 pro Aktie zu kaufen. Wenn die Aktie derzeit bei 50 Aktien teilnimmt, wären Ihre Optionen ein Anteil am Geld. Wenn Sie sie ausgeübt haben und sofort die Aktien bei 50 verkauft haben, genießen Sie einen Vorsteuergewinn von 25.000. Sie können versucht werden, die Ausübung so lange wie möglich in der Hoffnung zu verzögern, dass der Aktienkurs der Gesellschaft weiter steigt. Verzögerung ermöglicht es Ihnen, alle steuerlichen Auswirkungen der Börse zu verschieben, und könnte die Gewinne erhöhen Sie erkennen, wenn Sie ausüben und dann verkaufen die Aktien. Aber Aktienoptionszuschüsse sind ein Gebrauch-es-oder-verlieren Sie Satz, das bedeutet, dass Sie Ihre Wahlen vor dem Ende des Verfallszeitraums ausüben müssen. Wenn Sie nicht in der Zeit handeln, verlieren Sie Ihre Gelegenheit, die Option auszuüben und die Aktie zum Ausübungspreis zu kaufen. Wenn dies geschieht, könnte man am Ende Geld auf den Tisch verlassen, ohne Rückgriff. In einigen Fällen vergehen die Geldbeträge wertlos, weil die Mitarbeiter die Frist einfach vergessen. In anderen Fällen können die Arbeitnehmer planen, am letzten möglichen Tag auszuüben, können aber abgelenkt werden und können daher keine notwendigen Maßnahmen ergreifen. Fragen Sie sich, wie viel Mehrwert Sie erhalten können, bis die letzte Sekunde warten, um Ihre Auszeichnung auszuüben, und feststellen, ob das das Risiko wert ist, die Auszeichnung wertlos zu lassen, sagt Carl Stegman, Senior Vice President, Fidelity Stock Plan Services. Betrachten Sie diese Faktoren bei der Wahl der richtigen Zeit, um Ihre Aktienoptionen auszuüben: Was sind Ihre Erwartungen für den Aktienkurs und die Börse im Allgemeinen Wenn Sie denken, dass die Aktie hat ihren Höhepunkt erreicht oder wird wahrscheinlich in die Zukunft fallen, betrachten Ausübung und Verkauf. Wenn Sie denken, dass es weiter nach oben gehen kann, können Sie ausüben und halten die Aktie, oder verzögern Ausübung Ihrer Optionen. Wie viel Zeit bleibt, bis die Aktienoption abläuft Wenn Sie innerhalb von 60 Tagen nach Ablauf sind, kann es Zeit zu handeln, um das Risiko zu vermeiden, dass die Optionen wertlos sind. Werden Sie in der gleichen Steuer-Klammer, oder eine höhere oder niedrigere, wenn Sie bereit sind, Ihre Optionen ausüben Steuern haben das Potenzial, in Ihre Rückkehr zu essen, so können Sie ausüben und verkaufen, wenn Sie in der niedrigsten Steuerklasse sind Obwohl dies nur ein Faktor ist, um in Ihrer Entscheidung zu wiegen. Tipp: Überwachen Sie Ihre Währung Zeitplan, halten Sie Ihre Kontaktinformationen aktualisiert, und reagieren auf alle Erinnerungen, die Sie von Ihrem Arbeitgeber oder Lager Plan Administrator erhalten. Versäumnis, die steuerlichen Konsequenzen von ISOs zu verstehen Es gibt zwei Arten von Aktienoptionszuschüssen: Anreizaktienoptionen (ISOs) und nicht qualifizierte Aktienoptionen (NSOs). Wenn Sie eine ISO-Stipendium erhalten, gibt es keine sofortige Steuereffekt und Sie müssen keine regelmäßigen Einkommenssteuern zahlen, wenn Sie Ihre Optionen ausüben, obwohl der Wert des Rabattes, den Ihr Arbeitgeber zur Verfügung stellt und der Gewinn unterliegt einer alternativen Mindeststeuer. Allerdings, wenn Sie Aktien der Aktie zu verkaufen, youll erforderlich sein, um Kapitalgewinn Steuern zu zahlen, vorausgesetzt, Sie verkauften die Aktien zu einem Preis höher als Ihr Ausübungspreis. Sie müssen Ihre Anteile mindestens ein Jahr ab dem Datum der Ausübung und zwei Jahre ab dem Stichtag halten, um für die langfristige Kapitalgewinnrate zu qualifizieren. Wenn Sie ISO-Aktien vor der geforderten Haltedauer verkaufen, wird dies als disqualifizierende Disposition bezeichnet. In einem solchen Fall wird die Differenz zwischen dem Marktwert der Aktie bei Ausübung (Ausübungspreis) und dem Zuschusspreis den Gesamtbetrag des Veräußerungsgewinns, wenn abzüglich als gewöhnliches Einkommen besteuert werden, und jeglicher verbleibender Gewinn wird besteuert Ein Kapitalgewinn. Für die meisten Menschen ist ihr gewöhnlicher Einkommensteuersatz höher als der langfristige Kapitalertragsteuersatz. Während Steuern wichtig sind, sollten sie nicht Ihre alleinige Betrachtung sein. Sie müssen auch das Risiko berücksichtigen, dass Ihr Unternehmen Aktienkurs von seinem aktuellen Niveau abnehmen könnte. Achten Sie auf Ihre steuerliche Situation, aber auch verstehen, wo Sie auf dem Markt sind, denn es gibt auch Risiken für die Fortsetzung der Aktien halten, sagt Stegman. Wissen, welche Aktien für eine besondere steuerliche Behandlung qualifiziert sind, was die Halteperioden sind und entsprechend tätig sind. Tipp: Konsultieren Sie mit einem Steuerberater, bevor Sie Optionen ausüben oder die durch einen Aktienbeteiligungsplan erworbenen Aktien des Unternehmens verkaufen. Nicht wissen, Aktienplan Regeln, wenn Sie das Unternehmen verlassen Wenn Sie Ihren Arbeitgeber verlassen, ob seine aufgrund einer neuen Arbeit, eine Entlassung oder Ruhestand, ist es wichtig, nicht zu verlassen Ihre Aktienoption gewährt hinter sich. Unter den meisten Unternehmen Aktienplan Regeln, haben Sie nicht mehr als 90 Tage, um bestehende Aktienoption Zuschüsse ausüben. Während Sie ein Abfindungspaket erhalten können, das sechs Monate oder länger dauert, verwechseln Sie nicht die Bedingungen dieses Pakets mit dem Verfallsdatum auf Ihre Aktienoptionszuschüsse. Wenn Ihr Unternehmen von einem Mitbewerber erworben wird oder sich mit einem anderen Unternehmen verschmilzt, könnte Ihre Weste beschleunigt werden. In einigen Fällen haben Sie die Möglichkeit, Ihre Optionen sofort auszuführen. Achten Sie jedoch darauf, die Bedingungen der Fusion oder des Erwerbs zu überprüfen, bevor Sie handeln. Finden Sie heraus, ob die Optionen, die Sie in Ihrem aktuellen Firmenbestand besitzen, in Optionen umgewandelt werden, um Aktien im neuen Unternehmen zu erwerben. Tipp: Kontaktieren Sie HR für Details über Ihre Aktienoption Stipendien, bevor Sie Ihren Arbeitgeber verlassen, oder wenn Ihr Unternehmen mit einem anderen Unternehmen verschmilzt. Konzentrieren Sie sich zu viel von Ihrem Vermögen in Unternehmensaktien Einkommende Entschädigung in Form von Unternehmensaktien oder Optionen, um Unternehmensbestände zu kaufen, kann sehr lukrativ sein, vor allem, wenn Sie für ein Unternehmen arbeiten, dessen Aktienkurs seit langer Zeit steigt. Zur gleichen Zeit sollten Sie überlegen, ob Sie zu viel von Ihrem persönlichen Reichtum an einen einzelnen Bestand gebunden haben. Warum gibt es zwei Hauptgründe. Aus einer Investitionsperspektive, die Ihre Investitionen hoch konzentriert in einer einzigen Aktie, anstatt in einem diversifizierten Portfolio, macht Sie auf überschüssige Volatilität, basierend auf diesem ein Unternehmen. Darüber hinaus, wenn diese Firma ist auch Ihr Arbeitgeber, Ihr finanzielles Wohlbefinden ist bereits hoch konzentriert in das Glück dieser Firma in Form Ihres Jobs, Ihre Gehaltsscheck, und Ihre Vorteile, und möglicherweise sogar Ihre Altersvorsorge. Auch die Geschichte ist mit früher hochfliegenden Unternehmen übersät, die später insolvent wurden. Als Enron 1999 Insolvenz einreichte, verdunsteten mehr als 1 Milliarde an Arbeitnehmer-Ruhestandseinsparungen in Luft. Vor kurzem haben Lehman Brothers Mitarbeiter ein ähnliches Schicksal geteilt. Betrachten Sie auch, dass Einkommen von Ihrem Arbeitgeber zahlt Ihre nondiscretionary monatlichen Rechnungen und Ihre Krankenversicherung. Sollten deine Firmen Glücksbräuche zum Schlimmern machen, dann könntest du dich aus einem Job herausfinden, ohne Krankenversicherung und ein abgereichertes Nest-Ei. Aktien aus einem Equity-Plan ist in der Regel ein großer Bestandteil einer Mitarbeiter jährlichen Entschädigung, so dass es leicht zu übermäßig konzentriert in Ihrem Arbeitgeber Lager, sagt Stegman. Aber Sie müssen einen Schritt zurück gehen, überlegen Sie, wie diese Vorteile in Ihre langfristigen finanziellen Ziele, wie College-Einsparungen, Ruhestand oder ein Ferienhaus passen, und entwickeln einen Plan, um entsprechend zu diversifizieren. Tipp: Wenden Sie sich an einen Finanzberater, um sicherzustellen, dass Ihre Investitionen angemessen diversifiziert sind. Ignorieren Sie Ihr Unternehmen Mitarbeiter Aktienkauf Plan Employee Stock Purchase Pläne (ESPPs) können Sie Ihren Arbeitgeber Lager zu kaufen, in der Regel mit einem Abschlag von den Aktien aktuellen Marktwert. Diese Rabatte reichen typischerweise von 5 bis 15. Viele Pläne bieten auch eine Rückblick-Option, die Ihnen erlaubt, die Aktie zu kaufen, basierend auf dem Preis am ersten oder letzten Tag der Angebotsperiode, je nachdem, welcher Wert niedriger ist. Wenn Ihr Unternehmen bietet 15 Rabatt und die Aktie stieg 5 während der Periode, könnten Sie kaufen die Aktie bei einem 20 Rabatt, bereits eine gesunde Vorsteuer zu gewinnen. Leider können einige Mitarbeiter ihre Firmen ESPP nicht nutzen. Wenn Sie nicht teilnehmen, können Sie Ihrem ESPP einen zweiten Blick geben. Entry-Level-Mitarbeiter entscheiden sich oft aus ihrer ESPP, bemerkt Stegman. Aber da sie sich in ihrer Karriere stärker etablieren und finanziell sicherer werden, sollten sie ihre ESPP überdenken. Abhängig von dem Rabatt, den Ihr Unternehmen anbietet, können Sie die Möglichkeit, Ihre Firma Aktien zu einem erheblichen Rabatt zu kaufen. Tipp: Schauen Sie sich Ihre aktuelle Sparstrategie mit Notfall-Fonds und Altersvorsorge und erwägen, einige Ihrer Einsparungen in einem ESPP. Sie können in der Lage sein, zukünftige Erhöhungen zu verwenden, um den Plan zu finanzieren, ohne Ihren Lebensstil zu beeinflussen. Es fehlgeschlagen, Ihre Begünstigteninformationen zu aktualisieren Nur wenige Leute mögen darüber nachdenken, aber es ist wichtig, Ihre Begünstigten auf dem neuesten Stand zu halten. Wie bei Ihrem 401 (k) Plan oder irgendwelche IRAs, die Sie besitzen, erlaubt Ihnen Ihr Begünstigungsformular, festzustellen, wer Ihre Vermögenswerte erhalten wird, wenn Sie außerhalb Ihres Willens sind. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass, wenn der Angeklagte keine begünstigte Bezeichnung hat, nach den meisten Planregeln der Vollstrecker (oder Verwalter) in der Tat die Eigenkapitalvergütung als Vermögenswert des Erbschaftsgutes behandeln wird. Jedes Mal, wenn Sie einen Aktienpreis erhalten, wird Ihr Arbeitgeber Sie bitten, ein Begünstigungsformular auszufüllen. Viele Stipendien reichen im Leben von drei bis zehn Jahren, während welcher Zeit viele Faktoren in deinem Leben ändern können. Zum Beispiel, wenn Sie waren Single, wenn Sie eine Option gewährt haben, können Sie ein Geschwister als Begünstigter genannt haben. Aber fünf Jahre später können Sie mit Kindern verheiratet sein, in welchem Fall würden Sie wahrscheinlich Ihre Begünstigten zu Ihrem Ehepartner und Kinder wechseln möchten. Das gleiche gilt, wenn du verheiratet und geschieden oder geschieden und wiederverheiratet wurdest. Es ist wichtig, immer Ihre Begünstigten zu aktualisieren. Tipp: Überprüfen Sie Ihre Begünstigten für Ihre Aktienprämien sowie Ihren Ruhestand auf Jahresbasis. Erfahren Sie mehrJob Events: Kündigung Verfällt ich meine eingeschränkte Aktie, wenn ich das Unternehmen vor der Ausübung verlasse. Im Allgemeinen, wenn Sie das Unternehmen vor dem Ausübungsdatum der eingeschränkten Bestände oder RSUs verlassen, verlieren Sie in der Regel, was Aktien nicht gegeben haben. Ausnahmen können auftreten, je nach den Bedingungen Ihres Arbeitsvertrages, oder ob unter Ihrem Aktienplan der Grund für Ihre Kündigung (z. B. Invalidität Ruhestand) beschleunigt Weste oder lässt es weiter. Wenn Ihr beschränkter Bestand mit einem abgestuften Ausübungsplan vergeben wurde, halten Sie den Teil des Zuschusses, aber am häufigsten verfällt der Rest. In seiner 2013 Stock Plan Design Survey. Die National Association of Stock Plan Professionals beobachtet die folgenden weit verbreiteten Trends bei der Kündigung Behandlung unter den Unternehmen in seiner Umfrage-Gruppe. Art der Berufsbeendigung Behandlung (von Unternehmen) Kündigung für Ursache Alle nicht ausgegebenen Prämien verfallen (98) Behandlung erfolgt nach Ermessen der Kammer (1) Unfreiwillige Kündigung (nicht aus wichtigem Grund) Alle nicht ausgezahlten Prämien verfallen (69) einige ungezahlte Prämien verfallen, (12) Alle nicht ausgezahlten Prämien verfallen (96) Es sind keine Prämien verfallen, und die Überwinterung beschleunigt sich für die unbesetzten Prämien (53), die alle nicht ausgegebenen Prämien verfallen (21). Keine Vergütungen verfallen, und die Beschleunigung beschleunigt für die Nichts (24) Alle nicht ausgegebenen Preise verfallen (24) Alle nicht ausgegebenen Preise verfallen (41) keine Verlosung verfallen, und die Ausübung fährt in der Regel für unbesetzte Preise fort (16) Alle nicht ausgegebenen Preise sind verfallen (63) keine Preise verfallen und veräußern (11) Wenn die beschränkte Bestandsaufnahme mit der Klippenwährung gewährt wird, bei der die Aktien je nach Dauer der Erwerbs - oder Leistungsziele je nach Dauer der Erwerbs - oder Leistungsziele bestehen, so verliert man den gesamten Zuschuss, wenn Sie vor der Ausübung gehen. Dies bedeutet, dass selbst wenn der Aktienkurs erheblich steigt von der Zeit der Gewährung, Sie nicht erkennen, die geschätzten Wert der Aktie, wenn Sie verlassen, bevor Vesting auftreten können. Alert: Werden Sie vertraut mit den Details Ihrer Vesting Zeitplan zu verhindern, dass die Stipendien, die würde, wenn Sie länger in Ihrem Unternehmen gearbeitet haben würde. Überprüfen Sie, ob die Verzögerung Ihrer Abreise einen aussagekräftigen Betrag Ihrer ausstehenden beschränkten Bestände gewähren würde. Für die Behandlung von nicht ausgelagerten Aktienoptionen in dieser Situation, siehe die entsprechenden FAQ .7 Häufige Fragen über Startup Mitarbeiter Aktienoptionen Jim Wulforst ist Präsident von ETRADE Financial Corporate Services. Die Mitarbeiter-Aktienplan Verwaltung Lösungen für private und öffentliche Unternehmen, darunter 22 der SampP 500 bietet. Vielleicht haben Sie über die Google-Millionäre gehört. 1.000 der firmeneigenen frühen Mitarbeiter (einschließlich der Firma Masseurin), die ihren Reichtum durch Firmenaktienoptionen verdienten. Eine tolle Geschichte, aber leider haben nicht alle Aktienoptionen so ein Ende. Haustiere und Webvan, zum Beispiel, gingen bankrott nach hochkarätigen Initial Public Offerings, verlassen Aktien Zuschüsse wertlos. Aktienoptionen können ein netter Vorteil sein, aber der Wert hinter dem Angebot kann erheblich variieren. Es gibt einfach keine Garantien. Also, ob youre unter Berücksichtigung eines Job-Angebot, das eine Aktie gewährt, oder Sie halten Aktien als Teil Ihrer aktuellen Entschädigung, ist es entscheidend, die Grundlagen zu verstehen. Welche Art von Aktienplänen sind da draußen und wie funktionieren sie Wie kann ich wissen, wann ich trainieren, halten oder verkaufen soll Was sind die steuerlichen Implikationen Wie soll ich über Aktien - oder Aktienbeteiligung im Verhältnis zu meiner Gesamtvergütung und anderen Einsparungen und Investitionen nachdenken? Ich könnte 1. Was sind die häufigsten Arten von Mitarbeiteraktien-Angeboten Zwei der häufigsten Mitarbeiteraktien-Angebote sind Aktienoptionen und beschränkte Bestände. Mitarbeiteraktienoptionen sind bei Startup-Unternehmen am häufigsten. Die Optionen geben Ihnen die Möglichkeit, Aktien von Ihrem Firmenbestand zu einem bestimmten Preis zu erwerben, der typischerweise als Ausübungspreis bezeichnet wird. Ihr Recht zum Kauf oder zur Ausübung von Aktienoptionen unterliegt einem Sperrplan, der definiert, wann Sie die Optionen ausüben können. Nehmen wir ein Beispiel. Say youre gewährt 300 Optionen mit einem Ausübungspreis von 10 je, die Weste gleichmäßig über einen Zeitraum von drei Jahren. Am Ende des ersten Jahres hätten Sie das Recht, 100 Aktien der Aktie für 10 je Aktie auszuüben. Wenn zu diesem Zeitpunkt der Aktienkurs der Gesellschaft auf 15 pro Aktie gestiegen ist, haben Sie die Möglichkeit, den Bestand für 5 unter dem Marktpreis zu erwerben, der bei gleichzeitiger Ausübung und Verkauf eines 500 Vorsteuergewinns liegt. Am Ende des zweiten Jahres werden 100 weitere Aktien ausgegeben. Nun, in unserem Beispiel, sagen wir, dass der Aktienkurs der Gesellschaft auf 8 pro Aktie gesunken ist. In diesem Szenario würden Sie nicht ausüben Ihre Optionen, wie youd bezahlen 10 für etwas, das Sie für 8 auf dem freien Markt kaufen könnte. Sie können hören, dass dies als Optionen aus dem Geld oder unter Wasser. Die gute Nachricht ist, dass der Verlust auf Papier ist, da Sie nicht wirklich Geld investiert haben. Sie behalten sich das Recht vor, die Aktien auszuüben und können den Aktienkurs der Gesellschaft im Auge behalten. Später können Sie wählen, um Maßnahmen zu ergreifen, wenn der Marktpreis höher geht als der Ausübungspreis oder wenn es wieder im Geld ist. Am Ende des dritten Jahres würden die letzten 100 Aktien wohnen, und Sie haben das Recht, diese Aktien auszuüben. Ihre Entscheidung, dies zu tun, würde von einer Reihe von Faktoren abhängen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf den Aktienmarktpreis. Sobald Sie ausgeübte Optionen ausgeübt haben, können Sie die Anteile entweder sofort verkaufen oder als Teil Ihres Aktienportfolios halten. Restricted Stock Grants (die entweder Awards oder Units enthalten können) bieten den Mitarbeitern ein Recht auf Aktien zu wenig oder ohne Kosten zu erhalten. Wie bei den Aktienoptionen unterliegen die eingeschränkten Aktienzuschüsse einem Sperrplan, der typischerweise entweder im Laufe der Zeit gebunden ist oder ein bestimmtes Ziel erreicht. Dies bedeutet, dass youll entweder eine gewisse Zeit warten müssen und bestimmte Ziele treffen, bevor Sie das Recht erhalten, die Aktien zu erhalten. Denken Sie daran, dass die Ausübung von beschränkten Aktienzuschüssen ein steuerpflichtiges Ereignis ist. Dies bedeutet, dass die Steuern auf der Grundlage des Wertes der Aktien zu dem Zeitpunkt bezahlt werden müssen. Ihr Arbeitgeber entscheidet, welche Steuerzahlungsoptionen Ihnen zur Verfügung stehen, dies kann die Zahlung von Bargeld, Verkaufen einiger der besagten Aktien oder mit Ihrem Arbeitgeber einbehalten einige der Aktien. 2. Was ist der Unterschied zwischen Anreiz und nicht qualifizierten Aktienoptionen Dies ist ein ziemlich komplexer Bereich im Zusammenhang mit dem aktuellen Steuerkennzeichen. Deshalb sollten Sie Ihren Steuerberater konsultieren, um Ihre persönliche Situation besser zu verstehen. Der Unterschied liegt in erster Linie darin, wie die beiden besteuert werden. Incentive-Aktienoptionen qualifizieren sich für eine spezielle steuerliche Behandlung durch die IRS, dh Steuern müssen in der Regel nicht bezahlt werden, wenn diese Optionen ausgeübt werden. Und daraus resultierende Gewinne oder Verluste können als langfristige Kapitalgewinne oder - verluste gelten, wenn sie mehr als ein Jahr gehalten werden. Nicht qualifizierte Optionen können dagegen bei der Ausübung zu einem gewöhnlichen steuerpflichtigen Einkommen führen. Die Steuer beruht auf der Differenz zwischen dem Ausübungspreis und dem Marktwert zum Zeitpunkt der Ausübung. Nachfolgende Verkäufe können zu einem Kapitalgewinn oder - verlust führen, kurz - oder langfristig, je nach Dauer. 3. Was ist mit Steuern Die steuerliche Behandlung für jede Transaktion hängt von der Art der Aktienoption ab, die Sie besitzen, und andere Variablen, die sich auf Ihre individuelle Situation beziehen. Bevor Sie Ihre Optionen ausüben und Aktien verkaufen, möchten Sie die Konsequenzen der Transaktion sorgfältig prüfen. Für spezifische Beratung sollten Sie einen Steuerberater oder Buchhalter konsultieren. 4. Wie weiß ich, ob zu halten oder zu verkaufen, nachdem ich üben Wenn es um Mitarbeiter Aktienoptionen und Aktien kommt, die Entscheidung zu halten oder zu verkaufen kocht auf die Grundlagen der langfristigen Investitionen. Fragen Sie sich: Wie viel Risiko bin ich bereit zu nehmen Ist mein Portfolio gut diversifiziert auf der Grundlage meiner aktuellen Bedürfnisse und Ziele Wie funktioniert diese Investition in meine gesamte finanzielle Strategie passen Ihre Entscheidung zu üben, halten oder verkaufen einige oder alle Ihre Aktien sollte Betrachten Sie diese Fragen. Viele Menschen wählen, was als gleicher Verkauf oder bargeldloser Übung bezeichnet wird, in dem Sie Ihre offenen Optionen ausüben und gleichzeitig die Aktien verkaufen. Dies bietet sofortigen Zugang zu Ihrem tatsächlichen Erlös (Gewinn, weniger assoziierte Provisionen, Gebühren und Steuern). Viele Firmen stellen Werkzeuge zur Verfügung, die dazu beitragen, ein Teilnehmermodell im Voraus zu planen und die Erlöse aus einer bestimmten Transaktion zu schätzen. In allen Fällen sollten Sie einen Steuerberater oder einen Finanzplaner zur Beratung über Ihre persönliche finanzielle Situation konsultieren. 5. Ich glaube an meine zukünftige Zukunft. Wie viel von seinem Vorrat sollte ich besitzen Es ist groß, Vertrauen in Ihren Arbeitgeber zu haben, aber Sie sollten Ihr Gesamtportfolio und Gesamtdiversifizierungsstrategie berücksichtigen, wenn Sie über irgendeine Investition einschließlich eines im Firmenbestand denken. Im Allgemeinen ist es am besten, kein Portfolio zu haben, das von einer Investition übermäßig abhängig ist. 6. Ich arbeite für eine privat geführte Inbetriebnahme. Wenn diese Firma niemals öffentlich ist oder von einem anderen Unternehmen gekauft wird, bevor sie öffentlich geht, was passiert mit dem Lager Es gibt keine einzige Antwort darauf. Die Antwort ist oft in den Bedingungen des Gesellschaftsbestands und der Transaktionsbedingungen definiert. Wenn ein Unternehmen privat bleibt, kann es nur begrenzte Möglichkeiten geben, geteilte oder unbeschränkte Aktien zu verkaufen, aber es wird je nach Plan und Unternehmen variieren. Zum Beispiel kann ein privates Unternehmen den Mitarbeitern erlauben, ihre offenen Optionsrechte auf Sekundär - oder anderen Marktplätzen zu verkaufen. Im Falle eines Erwerbs beschleunigen einige Käufer den Sperrplan und bezahlen allen Optionsinhabern den Unterschied zwischen dem Ausübungspreis und dem Anschaffungskurs, während andere Käufer unbesetzte Aktien zu einem Aktienplan in der übernehmenden Gesellschaft umwandeln können. Auch dies wird je nach Plan und Transaktion variieren. 7. Ich habe noch viele Fragen. Wie kann ich mehr erfahren Ihr Manager oder jemand in Ihrem Unternehmen HR-Abteilung kann wahrscheinlich mehr Details über Ihre Unternehmensplan und die Vorteile, die Sie qualifizieren sich unter dem Plan. Sie sollten auch Ihren Finanzplaner oder Steuerberater konsultieren, um sicherzustellen, dass Sie verstehen, wie Stipendien, Ausübung von Ereignissen, Ausübung und Verkauf Ihre persönliche Steuerlage beeinflussen.
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